FORMATION EN LIGNE EN AFRIQUE, MAITRISEZ LES PRODUITS ET SERVICES BANCAIRES

• Tout public intéressé

Durée

120 heures de formation /Accès aux cours en ligne pendant 4 mois + 2 mois de rattrapage gratuits en cas d’échec

Programme de la formation

Module 1 – Module 1 – Fiscalité du particulier
Objectif: Comprendre et appliquer les règles fiscales pour le particulier

Généralités :

• Les impôts et taxes – Impôts et territorialité.

Les catégories de revenus :

• Les revenus de l’activité – Les revenus du patrimoine (les meubles, les immeubles)

La détermination du revenu brut global :

• Principes et généralités
• Traitements, salaires, pensions, retraites et rentes gratuites & onéreuses(les traitements et salaires, les pensions, retraites et rentes viagères).

Les revenus de capitaux immobiliers :

• Les produits de placements à revenus fixes
• Les produits de placements à revenu variable
• L’imposition des RCVM.
• Les plus-values mobilières

Les revenus fonciers :

• Principes – Le régime réel – Le microfoncier – Les plus-values immobilières

Module 2 – Gestion du patrimoine
Objectif: Gérer le patrimoine mobilier et immobilier

Introduction

• Les notions de base :
  • La personne physique (cas d’un agent économique, cas d’un sujet, cas d’un contribuable).
  • Les flux financiers (Les flux entrants, les flux sortants, les facteurs d’influence sur les flux)
  • Les composantes du patrimoine (les biens, les droits , les dettes)

Les cycles d’évolution :

• L’existence du lien matrimonial – La dissolution du régime matrimonial par divorce – Le décès

Le bilan patrimonial :

• La connaissance du client
• L’entretien de découverte (La connaissance du client personne physique, la situation professionnelle,
• les revenus et les charges, le patrimoine monétaire et financier, le patrimoine immobilier, les autres éléments du patrimoine, les projets, attentes, et besoins, le profil épargnant)
• La phase de reformulation
• Présentation du produit
• La phase de vente
• La conclusion.

Conclusion: Les connaissances.- Les réglementations.

Module 3 – Produits d’épargne
Objectif: Maîtriser les offres d’épargne et savoir les valoriser.

L’épargne :

• Définition de l’épargne
• Profil des épargnants
• Catégories d’épargne
• Fonctions de l’épargne
• Illustrations (Bilantielle, Règlementation Bâle 3, Données chiffrées : banque / groupe / part de marché).

Les livrets :

• Focus sur les livrets règlementés (présentation, encours, caractéristiques)
• Réglementation – Fiscalité – Rémunération
• Atelier sur le traitement d’évènements, de problèmes clients et les procédures.

L’épargne logement :

• Compte / Plan.- Réglementation.- Fiscalité.- Rémunération.- Phase épargne/prêts.- Atelier sur le traitement d’évènements, de problèmes clients et de procédures

Comptes à terme (CAT) / Certificat de dépôt négociable (CDN) / Plan d’Epargne populaire (PEP) / Bons de Caisse (BDC) :

• Présentation – Encours – Fiscalité – Rémunération
• Atelier sur le traitement d’évènements, problèmes clients
• Procédures.

Module 4 – Services bancaires

L’ouverture de compte :

• Aspects techniques et juridiques de l’ouverture de compte aux particuliers
• Procédure à suivre pour l’ouverture d’un compte à un particulier.
• Les ouvertures de comptes spécifiques aux particuliers.
• Spécificités en matière d’ouverture de compte à un particulier.

L’ouverture et la clôture de compte :

• Les aspects commerciaux de l’ouverture de compte aux particuliers.
• Les comptes-titres : Présentation des comptes-titres et de la méthode à suivre par le banquier au
• préalable de l’ouverture d’un compte-titre.
• Les risques et la responsabilité du banquier en matière d’ouverture de compte aux particuliers.
• Détail des risques encourues par le banquier pour l’ouverture d’un compte à un particulier.
• La clôture du compte d’un particulier.
• Détails des droits du banquier et du client pour la clôture d’un compte.

Ressources pédagogiques

• Les supports de cours mis à votre disposition sont les suivants :
  • Un support de cours écrit pour vous permettre de connaître l’essentiel du cours
  • Exercices.
  • Des liens Internet pour vous permettre d’étendre vos recherche bibliographiques et d’approfondir les connaissances

Evaluation

• La validation de la formation se fait par le passage d’un examen quizz global ,vous devez obtenir 50% à ce quizz

Niveau de la formation et qualité du titre remis en fin de parcours

• À la fin de votre formation, vous obtenez un certificat de fin de formation sous le contrôle de Studies Learning. 
• Le certificat est délivré après correction de l’ensemble de vos devoirs et pour une moyenne générale supérieure à 10/20 .

Prérequis

• Un ordinateur, une tablette ou un smartphone
• Une connexion internet

Langue

Français

Niveau de la formation

Non spécifique

PAYS

ETHIOPIE

À propos du formateur