Description
Le monde change, les temps changent , formez – vous à un métier d’avenir et anticipez l’évolution du milieu professionnel.
Le chargé de clientèle en assurances gère les relations avec la clientèle, particuliers comme professionnels. Il assure
également la prospection commerciale, la vente de contrats et leur suivi. Le chargé de clientèle en assurances gère les
relations avec la clientèle, particuliers comme professionnels. Il assure également la prospection commerciale, la vente de
contrats et leur suivi. par téléphone, en agence ou en direct, il présente les produits de sa compagnie qu’il connaît parfaitement : assurance habitation, automobile, santé, logement, responsabilité civile… Il assure contre tous les risques. Il
conseille, négocie et – si tout se passe comme prévu – conclut les contrats. Il les établit alors en préparant des clauses
spécifiques si besoin est, détermine le montant de la prime et encaisse les cotisations. Pour multiplier ses chances de
succès, il doit être au fait des produits disponibles et s’adapter aux besoins de ses clients. Il est ainsi en mesure
de leur proposer des solutions sur-mesure dans un objectif permanent de fidélisation.
également la prospection commerciale, la vente de contrats et leur suivi. Le chargé de clientèle en assurances gère les
relations avec la clientèle, particuliers comme professionnels. Il assure également la prospection commerciale, la vente de
contrats et leur suivi. par téléphone, en agence ou en direct, il présente les produits de sa compagnie qu’il connaît parfaitement : assurance habitation, automobile, santé, logement, responsabilité civile… Il assure contre tous les risques. Il
conseille, négocie et – si tout se passe comme prévu – conclut les contrats. Il les établit alors en préparant des clauses
spécifiques si besoin est, détermine le montant de la prime et encaisse les cotisations. Pour multiplier ses chances de
succès, il doit être au fait des produits disponibles et s’adapter aux besoins de ses clients. Il est ainsi en mesure
de leur proposer des solutions sur-mesure dans un objectif permanent de fidélisation.
Autres appellations
Conseiller(ère) prévoyance santé / Conseiller(ère) mutualiste / Conseiller(ère) en assurance produits
d’épargne / Chargé(e) de clientèle en assurances /Agent(e) commercial(e) en assurances /Conseiller(ère) IARD.
Débouchés
- Agences bancaires, bureaux de poste, Organismes de crédits, plates-formes téléphoniques en contact avec
les clients, cabinets de courtage, etc…
Modalités de formation
Formation enseignée à distance .
Formation accessible toute l’année.
Accès aux cours en ligne 24H/24 pendant 12 mois + 06 mois de rattrapage gratuits en cas d’échec.
La durée effective de formation est variable et dépend du rythme de travail, de l’assiduité, de l’assimilation des cours,, etc…
Objectifs
À la fin de ce cours vous serez capable de:
- Choisir un contrat de partenariat commercial
- Connaître les règles du droit international
- Réaliser les devis et les factures/Suivre les ventes/Classer et archiver les documents
- Identifier les indicateurs nécessaires au suivi des actions de l’équipe commerciale
- Définir les indicateurs destinés aux interlocuteurs externes/Adopter une visibilité efficiente des indicateurs retenus et des écarts sur objectifs
- Construire les tableaux de bord et les plannings correspondants./Utiliser le CRM Odoo
- Communiquer dans les situations de la vie personnelle et professionnelle
- Anticiper et résoudre les conflits en situation professionnelle
- Anticiper et résoudre les situations litigieuses dans la relation clientèle
- Maîtriser les produits d ‘assurance
- Comprendre le cadre réglémentaire de l’assurance en entreprise.
- Comprendre le cadre réglémentaire de l’assurance des particuliers
- Maîtriser le cadre du crédit particulier
- Construire un plan d‛action commerciale efficace
- Organiser son plan d‛action /Optimiser la prise de contact/Entrer en relation avec un prospect
- Structurer et optimiser sa démarche de vente
Public ciblé
- Formation accessible à toute personne en reprise d’études, en situation de reconversion professionnelle ou de développement de compétences.
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap : possibilité d’organiser un parcours pédagogique personnalisé en accord avec le référent pédagogique.
Durée
420 heures de formation /Accès aux cours en ligne pendant 12 mois + 6 mois de rattrapage gratuits en cas d’échec
Programme de la formation
Module 1 – Contrats et partenariats commerciaux
Objectif : Choisir un contrat de partenariat commercial
- Enjeux et stratégie de partenariat : Les domaines d’intervention , Les objectifs et les avantages du partenariat
- Les différents types de collaboration commerciale :
- Distribution recommandations de prestataires ; Partage de savoir-faire : (co-branding, portage, franchise, etc…) :
- Création de structure commune (GIE et joint-venture). Le développement de l’image : le sponsoring, le mécénat
- La recherche de partenaire
- Les limites : mise en oeuvre, perte d’autonomie, confidentialité
- Les limites : mise en oeuvre, perte d’autonomie, confidentialité, gestion des désaccords
Module 2 – Droit commercial
Objectif : Connaître les règles du droit international
- Les délits économiques internationaux et les traits communs aux contrats économiques internationaux
- La vente internationale de marchandises
- Contrats de coopération, de dépendance économique, de subordination juridique
- Les instruments financiers du commerce international
Module 3 – Gestion administrative des ventes
Objectif : Réaliser les devis et les factures/Suivre les ventes/Classer et archiver les
documents
- La fonction commerciale
- Les documents commerciaux : le devis, l’avoir, les conditions générales de ventes, les conditions de services, le bon de commande, le bon de livraison, la facture, les différents taux de TVA
- Le recouvrement
Module 4 – Tableaux de bords commerciaux
Objectif : Identifier les indicateurs nécessaires au suivi des actions de l’équipe commerciale/Définir
les indicateurs destinés aux interlocuteurs externes/Adopter une visibilité efficiente des
indicateurs retenus et des écarts sur objectifs/Construire les tableaux de bord et les plannings
correspondants.
- Les objectifs et la notion de performance commerciale
- Les indicateurs de performance
- Les étapes de la démarche commerciale : prospection, qualification, élaboration de l’offre, négociation…
- Les facteurs clés de succès
- Le pilotage de l’activité commerciale
Module 5 – Utilisation d’un CRM (Odoo)
Objectif : Utiliser le CRM Odoos
- Introduction : Pourquoi mettre en place un CRM ?
- Contact : Créer un nouveau contact, rechercher et afficher un contact
- Les opportunités : Création d’opportunité, traiter une opportunité Les vues
Module 6 – Communication interpersonnelle
Objectif : Communiquer dans les situations de la vie personnelle et professionnelle
Les principes de base de la communication interpersonnelle :
- la communication verbale et non verbale.
- Les éléments d‛une bonne communication :
- l‛empathie,
- la perception de soi
- le positionnement face à l‛autre, lasynchronisation, le positionnement de la voix et l‛occupation de l‛espace.
- L‛écoute active et l’observation:
- Le repérage du F.O.S : les faits, les opinions, les sentiments, les mécanismes de l‛écoute active
- l‛identification de la demande
- la reformulation
- le profilage comportemental: Le V.A.K.O.G
- les comportements associés au V.A.K.O.G
- le langage associé au V.A.K.O.G.
Module 7 – Gestion des conflits
Objectif : Anticiper et résoudre les conflits en situation professionnelle
- Le mécanisme du conflit
- Les fondamentaux en termes de gestion des conflits : à faire et ne pas faire
- Analyse de ses propres comportements refuges.
- La résolution des conflits en 4 étapes.
- L‛écoute active et proactive pour détecter et/ou décoder tout ce qui n‛est pas verbalisé.
- Le questionnement
- La reformulation.
- L‛analyse des personnalités dites « difficiles ».
Module 8 – Gestion des litiges
Objectif : Anticiper et résoudre les situations litigieuses dans la relation
clientèle
- Les sources d’un conflit en face à face et au téléphone dans les métiers du secrétariat et de la relation
client - Prévenir les situations difficiles : Développer son attitude d’écoute dit écoute active.
- Poser les bonnes questions
- Reformuler les attentes : choisir ses arguments, répondre aux objections, etc…
- Réagir en situation difficile : Traiter les demandes délicates en face à face, faire face aux agressions : agir sur son contrôle émotionnel, maîtriser l’assertivité et la dynamique de confrontation, savoir exprimer ses idées et, accepter la critique pour développer une relation positive, etc…
Module 9 -Assurance de l’entrepreneur et de l’entreprise
Objectif:Comprendre le cadre réglémentaire de l’assurance en entreprise.
Cerner l’environnement d’une entreprise :
- Le marché de l’assurance entreprise en France.
- L’état des lieux de la sinistralité selon le Bureau d’Analyse des Risques et des Pollutions
- Industrielles (BARPI).
- La présentation du schéma des risques de l’entreprise.
- Identifier les différentes branches en assurances dommages.
Souscrire un risque entreprise :
- Définir le cadre légal.
- Règles de Souscription (PCRS).
- Identifier les biens assurables.
- Maîtriser les principes du contrat entreprise.
- Analyser les conditions de résiliation.
Assimiler le principe de la réassurance et la coassurance :
- Définir le contexte et le champ d’intervention.
- Analyser les droits et obligations de l’assureur et de l’assuré.
- Repérer la notion de grands risques.
- Exercice d’application : indication conjointe des droits et des obligations de l’assuré et de l’assureur à partir d’exemples.
- Recenser les garanties dommage d’un contrat d’assurance entreprise
Les assurances de responsabilités :
- Définir le droit de la responsabilité civile.
- Identifier les différentes natures de responsabilités.
- Étudier les nouvelles responsabilités pour les entreprises
- Les assurances de biens : Acquérir les notions fondamentales de l’assurance en juste valeur.- Identifier
- les garanties de base.- Cerner les garanties légales et obligatoires.- Analyser les extensions de garantie.
Les assurances de personnes :
- Définir le marché de l’assurance collective en France .
- Identifier les personnes liées au contrat. -Mettre en place une police d’assurance collective dans l’entreprise
(Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d’assurance dommages entreprise. - Vidéo : Quel est le rôle de l’expert d’assurances ? ).
Module 10 -Assurance de biens et des personnes
Objectif : Comprendre le cadre réglementaire de l’assurance des particuliers
- Maîtriser l’organisation de la protection sociale en entreprise: Étudier l’évolution du système de
protection sociale français au fil du temps. - Cerner l’organisation de la protection sociale aujourd’hui : analyse des différentes composantes(Les soins de santé et l’assurance maladie,
L’assurance vieillesse, La politique familiale, l’action sanitaire et sociale et l’indemnisation du chômage).
Distinguer les risques pris en charge par la Sécurité sociale au titre des différents régimes d’assurance
maladie ( les régimes de base, régimes complémentaires, La Couverture Maladie Universelle (CMU)). - Cerner le rôle et les enjeux de la protection sociale complémentaire: Définir l’assurance
complémentaire santé (L’étendue des garanties et les exclusions, Les conditions de souscription, la
tarification, les prestations prises en charge). - Examiner l’assurance de prévoyance : incapacité, invalidité
et décès (Étudier les mécanismes du contrat, les limites des garanties et les risques couverts, Décrypter
les différentes prestations : rente, capital…Étude de cas : étude de plusieurs contrats complémentaires
santé). - Distinguer les spécificités de l’assurance collective: Étudier les contrats de groupe. Identifier les
spécificités de l’assurance emprunteur. Maîtriser les principes des contrats collectifs au profit des
salariés;
Analyser les mécanismes de la garantie des accidents de vie: Définir la GAV : le socle des garanties
minimales (Les mécanismes du contrat, les personnes assurées). Analyser les risques couverts(Les
événements accidentels garantis). Identifier les prestations garanties (Les préjudices indemnisés, les
délais d’indemnisation.
Module 11 – Crédits à la personne
Objectif: Maîtriser le cadre du crédit particulier
- Besoins des emprunteurs particuliers et solutions crédits des banques.
- Couple et contrat de prêt
- Crédits de trésorerie: Crédits à remboursements non échelonnés.- Crédits à remboursements échelonnés
- Modes d‛accession à la propriété: ancien, neuf, construction.- Contrat de construction de maison individuelle
- Classification des crédits immobiliers. -Plan et compte épargne logement
- Prêt conventionné, prêt à l‛accession sociale (PAS).-Secteur aidé, Prêt à Taux Zéro (PTZ).-
- Prêts du secteur libre.
- Secteur social
- Protection du consommateur de crédit.
- Principes de base du crédit
- Surendettement et Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers (FICP)
- Offres de prêts L. 311-1 et suivants du Code de la consommation.- hors Code de la consommation
- Gestion d‛évènements sur prêts: Avenant, Reports de paiement, Désolidarisation, Décès
Module 12 – Plan d’action commerciale
Objectif: Construire un plan d‛action commerciale efficace
- Définition : Les constats. Analyse de l‛existant . Qu‛est-ce qu‛une stratégie commerciale.
- La stratégie commerciale: Le contexte de l‛entreprise . Objectifs et enjeux de la stratégie . Force et faiblesse de l‛entreprise (Technologique, image de marque, références clients, etc…).
- Organisation actuelle et future. Analyse de l‛existant (chiffres commerciaux, C.A., répartition, etc..).
- Analyse des Produits, cibles et marchés actuels et potentiels (positionnement). Avantages et inconvénients.
- Concurrence.
- Détails des actions commerciales, moyens, budget et indicateurs de suivi:
- Cibles en fonction des produit(s)/service(s).
- Outils de vente et plans d‛action. Prospection téléphonique.
- Les réseaux sociaux.
- Partenaires/Collaborateurs/Intégrateurs.
- Apporteur d‛Affaire.
- Plan de Communication (Publicité, article de presse, Salon…).
- Salon/Table ronde.
- Newsletters.
- Publicité dans revues spécialisées.
- Recherche de nouveaux produits. Planning.
- Exemple de plan d’action commerciale : Stratégie commerciale . Objectifs.
Module 13 – Prospection commerciale
Objectif: Organiser son plan d‛action /Optimiser la prise de contact/Entrer en relation avec un prospect
- Rationnaliser et organiser sa prospection: Garder en vue sa stratégie et les objectifs commerciaux.-
- Déterminer sa clientèle cible et son périmètre d‛action. Mettre en place un plan de prospection.
- Mettre en œuvre son plan d‛action pour toucher ses prospects.
- Décrocher un Rendez-vous par téléphone: Passer la barrière de l‛intermédiaire.
- Eveiller de l‛intérêt de son interlocuteur cible.
- Décrocher un Rendez-vous en face à face: Découvrir la technique du pitch C.M.D. (Court, Mémorable,
Différenciant). Préparer son Pitch en amont.- Utiliser les techniques de prise de parole en public - Transformer son prospect en client: Maîtriser les techniques de communication verbales et non verbales.
- Présenter son produit/service en entretien face à face ou par téléphone.
- Maîtriser la communication à distance.
- Utiliser le plan d’action
- Découverte du client.
- Rechercher les attentes et besoins du client.
- Vendre avec conviction en face à face.
- Susciter l‛engagement.
- Conclusion
- Pérenniser la relation client:
- Apprendre à fidéliser un client sur le long terme.
- Utiliser les techniques de fidélisation des nouveaux clients.
- Transformer ses clients en apporteurs d‛affaires
Module 14 – Techniques de vente
Objectif: Structurer et optimiser sa démarche de vente
- Créer un document dans Word 2016.
- Convertir ou enregistrer au format PDF.
- Imprimer votre document.
Afficher ou masquer la règle. - Ajouter du texte et le mettre en forme.
- Sélectionner du texte.
- Remplacer du texte.
- Mettre en forme du texte.
- Copier la mise en forme.
- Créer une liste à partir d‛un texte existant.
- Ajouter des images, des formes, des graphiques SmartArt ou un graphique.
- Redimensionner ou déplacer des images.
- Faire pivoter une image ou une forme.
- Insérer un objet WordArt
Module 15 – Plan d’action commerciale
Objectif: Construire un plan d‛action commerciale efficace
- Définition : Les constats.- Analyse de l‛existant .
- Qu‛est-ce qu‛une stratégie commerciale.
La stratégie commerciale: Le contexte de l‛entreprise . - Objectifs et enjeux de la stratégie .
- Force et faiblesse de l‛entreprise (Technologique, image de marque, références clients, etc…).
- Organisation actuelle et future.- Analyse de l‛existant (chiffres commerciaux, C.A., répartition, etc..).
- Analyse des Produits, cibles et marchés actuels et potentiels (positionnement).
- Avantages et inconvénients.
- La Concurrence.
- Détails des actions commerciales, moyens, budget et indicateurs de suivi:
- Cibles en fonction des produit(s)/service(s).
- Outils de vente et plans d‛action.
- Prospection téléphonique. Les réseaux sociaux.
Partenaires/Collaborateurs/Intégrateurs. - Apporteur d‛Affaire.
- Plan de Communication (Publicité, article de presse, Salon…).
- Salon/Table ronde. Newsletters. Publicité dans revues spécialisées.
- Recherche de nouveaux produits. Planning.
- Exemple de plan d’action commerciale : Stratégie commerciale . Objectifs.
Module 16 – Prospection commerciale
Objectif: Organiser son plan d‛action /Optimiser la prise de contact/Entrer en relation avec un
prospect
- Rationnaliser et organiser sa prospection: Garder en vue sa stratégie et les objectifs commerciaux.
- Déterminer sa clientèle cible et son périmètre d‛action.
- Mettre en place un plan de prospection.
- Mettre en œuvre son plan d‛action pour toucher ses prospects.
- Décrocher un Rendez-vous par téléphone: Passer la barrière de l‛intermédiaire.
- Eveiller de l‛intérêt de son interlocuteur cible.
- Décrocher un Rendez-vous en face à face: Découvrir la technique du pitch C.M.D. (Court, Mémorable, Différenciant).
- Préparer son Pitch en amont.- Utiliser les techniques de prise de parole en public
- Transformer son prospect en client: Maîtriser les techniques de communication verbales et non verbales.
- Présenter son produit/service en entretien face à face ou par téléphone.
- Maîtriser la communication à distance.
- Utiliser le plan d’action découverte du client.
- Rechercher les attentes et besoins du client.
- Vendre avec conviction en face à face.
- Susciter l‛engagement. Conclusion
- Pérenniser la relation client:
- Apprendre à fidéliser un client sur le long terme
- Utiliser les techniques de fidélisation des nouveaux clients.
- Transformer ses clients en apporteurs d‛affaires
Module 17 – Techniques de vente
Objectif: Structurer et optimiser sa démarche de vente
- Les phases de la vente et les stratégies de négociation: La préparation.
- La découverte du client.
- Les techniques de communication et de négociation.
- Maîtriser la vente complète : Le prix et les objections.
- Clôturer la vente. Les outils d‛aide à la vente O.A.V.
Ressources pédagogiques
Les supports de cours mis à votre disposition sont les suivants :
- 17 modules répartis en plusieurs cours et chapitres
- Espace élève personnalisé accessible via la plateforme de formation en ligne disponible 24h/24 ,
7j/7. - Supports écrits détaillés pour connaître l’essentiel des cours.
- Exercices pratiques et QUIZZ de connaissances
- Espaces d’échanges interactifs tuteur-apprenant.
- Forums de discussions ouverts par thématique pour partager ses idées et solliciter les formateurs.
- E-conférences (Visio et téléconférences) réalisées en direct et toutes animées par les formateurs; précieux moments d’échanges avec le groupe
pour renforcer ses connaissances, développer les thématiques du programme et appréhender les
travaux pratiques. - Des liens Internet pour étendre les recherches bibliographiques et approfondir les aspects qui
concernent plus spécifiquement votre projet. - Vidéos explicatives
Niveau de la formation et qualité du titre remis en fin de parcours
- À la fin de votre formation, vous obtenez un certificat de professionnalisation.
- La validation de la formation se fait en continue par la combinaison de vos notes d’évaluations théoriques (grand quizz) pour chaque compétence majeure et la note du rapport professionnel présenté au jury d’examen à distance et corrigé par des formateurs experts.
- Vous devez obtenir 50% à ces quiz et la moyenne de 10/20 minimum à votre rapport professionnel pour valider la formation
Prérequis
- Connaissance des outils bureautiques
- Accès internet requis pour se connecter à la plateforme de formation.
Langue
Français
Niveau de la formation
Certificat de professionnalisation
PAYS
FRANCE
À propos du formateur
MA FORMATION+
MA FORMATION+ école spécialisée dans les formations dans le domaine de l’assurance a choisi le campus Studies Learning pour la diffusion de ses formations en ligne en Afrique;
Le parcours de formation validé par notre service pédagogique est adaptatif; il permet à chaque apprenant de progresser à son rythme suivant ses dispositions et ses disponibilités. Studies Learning garantit la mise à jour des parcours de formation par la communauté de formateurs pour la proposition régulière des contenus compétitifs et d’actualité .
Avis
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